Подписанный Владимиром Путиным закон размещен на портале официального опубликования правовых актов. Новый закон будет способствовать привлечению инвестиций в российскую экономику и развитию системы международных расчетов. Ранее глава думского комитета по финансовому рынку Анатолий Аксаков пояснял, что российские законотворцы рассчитывали прежде всего на приход в страну банков дружественных России стран, хотя и для других никаких ограничений не прописано.
Для открытия филиала в России иностранный банк должен вести банковскую деятельность не менее трех лет и отвечать критериям Банка России по уровню кредитного рейтинга для работы на российском рынке. Также нужен гарантийный депозит в минимальном размере 1 миллиард рублей для обеспечения исполнения обязательств филиала. При осуществлении банковских операций и сделок через филиал права и обязанности возникают непосредственно у открывшего его банка, прописано в законе. Через филиал можно вести любую профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг, кроме доверительного управления. Также закон запрещает банковскому филиалу открывать внутренние структурные подразделения и привлекать банковских платежных агентов.
Филиалы инобанков могут покупать и продавать валюту, переводить деньги, открывать и вести счета, совершать операции по инкассации. Филиалы могут осуществлять продажу и покупку иностранной валюты у физических лиц, но открывать им счета не смогут. Филиалы иностранных банков также будут не вправе привлекать денежные средства и драгоценные металлы физлиц и юрлиц на вклады, открывать и вести счета в драгметаллах, совершать операции с драгметаллами, монетами из драгметаллов, обработанными природными алмазами, а также осуществлять доверительное управление денежными средствами и иным имуществом физлиц и юрлиц.
Заниматься производственной, торговой и страховой деятельностью филиалам иностранных банков также будет запрещено. Но это ограничение не касается заключения договоров, "являющихся производными финансовыми инструментами в определенных случаях; на продажу имущества, приобретенного для обеспечения своей деятельности; и на продажу имущества, реализуемого в случае обращения взыскания на предмет залога, либо полученного в качестве отступного".
Филиалы инобанков в России смогут предоставлять в аренду физлицам и юрлицам спецпомещения или сейфы для хранения документов и ценностей. Им также будет позволено выдавать поручительства за третьих лиц и приобретать у них права требования, касающиеся исполнения обязательств в денежной форме.
Российский Центробанк может потребовать увеличить депозит филиала, если он не выполнит требования регулятора по устранению нарушений закона о борьбе с отмыванием денег в срок или если эти нарушения угрожают интересам кредиторов. Штраф за невыполнение требований Банка России может составить до 1% от гарантийного депозита филиала, но не менее миллиона рублей. В ряде случаев при выявлении антиотмывочных действий Центробанк может потребовать приостановить операции, заменить банковских сотрудников или ограничить им выплаты бонусов на срок до трех лет.
